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CFAClub
管理员
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Standard III(C) Suitability要求投资行为符合客户书面IPS,并定期更新。L3的关键是——适当性要在整体组合层面判断,不是逐笔交易孤立看。
常见情景:客户发生离婚、继承、退休等重大变化,经理却不更新IPS就继续按旧策略下单;或把组合过度集中在一只热门股,单看这笔也许有吸引力,但放到整体组合里破坏了风险目标,就是不适当。
非全权委托账户里客户主动要求的交易,要逐案评估并记录,不能简单照单执行。
易错点:接到客户口头指令就立刻执行,不先对照IPS评估对组合的影响。你觉得IPS多久做一次正式复核比较合适?
常见情景:客户发生离婚、继承、退休等重大变化,经理却不更新IPS就继续按旧策略下单;或把组合过度集中在一只热门股,单看这笔也许有吸引力,但放到整体组合里破坏了风险目标,就是不适当。
非全权委托账户里客户主动要求的交易,要逐案评估并记录,不能简单照单执行。
易错点:接到客户口头指令就立刻执行,不先对照IPS评估对组合的影响。你觉得IPS多久做一次正式复核比较合适?